Troškovi života rastu iz dana u dan, a usprkos tomu potrebno je osigurati veća sredstva za školovanje djece, kupnju stana ili automobila ili uštedjeti neki iznos za mirnu starost.

Roditelje iz godine u godinu iznenade sve veći troškovi školovanja njihove djece, bilo da se radi o osnovnoj školi ili o studiju, gdje je pored knjiga i opreme potrebno plaćati i školarine te smještaj i prehranu ukoliko se radi o studiranju izvan mjesta boravka.

Kupnja stana ili automobila također je veliki izdatak za kojega prosječni Hrvat prvo štedi oko 5 godina, a onda razliku do punog iznosa financira bankovnim kreditom ili leasingom.

Svakodnevno smo svjedoci sve težeg položaja umirovljenika. Mirovine sve više zaostaju za prosječnom placom zaposlenih i za troškovima života. Pad prihoda kod odlaska u mirovinu je vrlo visok, a za dodatnu financijsku sigurnost u mirovini sadašnji zaposlenici ce se morati sami pobrinuti.

Zbog toga je potrebno na vrijeme početi razmišljati o mogućim budućim troškovima, te pokušati osigurati sredstva kako bi svom djetetu pružili što je moguće više i bolje, kupili stan ili auto, te osigurali pristojan život u mirovini.

Investicijskim planom ulagatelj se obvezuje na stalne mjesečne uplate u jedan ili više fondova KD Investmentsa po izboru, te u željenom iznosu i na period koji sam odredi. Na taj način već sa malim iznosima, od minimalno 100kn mjesečno, na neki period koji može biti od 3 godine pa na više, ulagatelj može osigurati veća sredstva kako bi ostvario neki svoj cilj.

Investicijski plan KD Investmentsa vam omogućava da jednostavno i bez značajnih troškova raspršite novac kojega želite mjesečno investirati (štedjeti, oplemeniti). Ulagati na temelju investicijskog plana možete u naših pet različitih fondova, koji pokrivaju čitav niz mogućnosti:

KD Victoria – ako želite pratiti kako ce se razvijati gospodarstvo Hrvatske, onda je ovaj najstariji hrvatski dionički investicijski fond prava adresa za vas.

KD Prvi izbor – ako želite biti izloženi ponajboljim fondovima kojima se trguje na svjetskim burzama, onda je ovaj fond pravi izbor za vas.

KD Balanced – ako želite imati ravnotežu medu rizika i prinosa onda je ovaj mješoviti fond ono što tražite.

KD Nova Europa – ako se slažete sa očekivanjima da ce gospodarstva istočne i jugoistočne Evrope rasti brže nego razvijene države onda je ovaj regionalni dionički investicijski fond pravo rješenje za vas.

KD Energija – ako smatrate da je energija jedna od najznačajnijih prica našeg vremena onda izaberite ovaj sektorski fond koji investira samo u kompanije koje se bave energijom.

Godine brzu prolaze. Zato već danas treba razmišljati kako ćete realizirati ciljeve koji vas čekaju za nekoliko godina.

Namijenjen je svima koji imaju neki cilj koji žele ostvariti u budućnosti, a za koji su im potrebna novčana sredstva (na primjer za školovanje djece, kupnju stana ili druge nekretnine, kupnju ili promjenu automobila, osigurati dodatna sredstva za mirovinu...) ili koji jednostavno žele:

• dugoročno oplemeniti svoja sredstva,
• izdvajati manje ili veće iznose za buduću potrošnju,
• ulagati u investicijske fondove koji na dugi rok nude viši očekivani prinos nego izrazito sigurna ulaganja, npr. štednja u bankama.

• Sa malim ulozima do velikog cilja
• Dollar cost averaging – uprosječivanje ulaznih cijena za veće prinose
• Ulazna naknada placa se samo na prvu uplatu. Na ostale redovite uplate ne obračunava se ulazna naknada.
• Placa se manje ulaznih naknada: na prvu uplatu placa se ulazna naknada samo od 5% te 40 kuna za obradu ostalih uplata koje su ugovorene po investicijskom planu
• Što je veći ugovoreni iznos koji ce se uplatiti investicijskim planom te što je period na koji se dogovara investicijski plan, to je plaćena ulazna naknada relativno manja. U sljedećoj tabeli prikazan je način izračuna ulaznih naknada kod investicijskog plana

Svatko od nas ima različite sklonosti prema riziku. Netko je spreman preuzeti veći rizik, netko manji. Odredite svoj rizični profil, kako bi vaša očekivanja budućeg prinosa bila što realnija. Ulažite prema tome koliko ste rizika spremni preuzeti. Želite li dodatno disperzirati rizik, predlažemo Vam da ulažete manje iznose u više fondova.

U sljedećoj tabeli navedeni su neki primjeri rizičnih profila ulagatelja i predložena shema investiranja svakog od tih profila.

Tako, na primjer, netko tko sebe smatra umjereno sklonim riziku i želi 400 kn mjesečno uplaćivati u fondove KD Investmentsa temeljem investicijskog plana može to napraviti na jedan od sljedećih načina:

• tako da svih 400 kn uplaćuje u fond KD Prvi izbor
• tako da 300kn uplaćuje u KD Prvi izbor, a 100kn u KD Victoria,
• tako da 100kn uplaćuje u KD Balanced, a po 150kn u fondove KD Prvi izbor i KD Victoria, ili
• tako da po 100kn uplaćuje mjesečno u fondove KD Balanced, KD Prvi izbor, KD Nova Europa i KD Energija.

Pored kombinacija prikazanih u tabeli moguće su i sve druge kombinacije prema želji ulagatelja. Općenito vrijedi pravilo da što je duži period investiranja ulagati se može u rizičnije dioničke fondove, dok se za kraće periode preporuča ulaganje u fondove koji su manje rizični i čija vrijednost udjela manje oscilira. Disperzijom ulaganja u više fondova postiže se veća sigurnost i smanjuje mogućnost gubitaka